Bankaların ve finans kuruluşlarının ihtiyaçlarına duyarlı olan ITD, olası sahtekarlık işlemleri ile mücadele kapsamında, Tonbeller Firması’nın ürünlerini sunmaktadır.

Tonbeller AG

1971 yılında kurulan Tonbeller Firması’nın merkezi Almanya’dadır ve 65 çalışanı bulunmaktadır. Üretim, enerji, bankacılık ve sigorta alanında 1.000’den fazla müşterisi olan Tonbeller, özellikle “Anti-Money Laundering” konusunda çalışmaktadır.

SironLegal Suite

Tonbeller SironLegal Suite çözüm paketi ile finansal kuruluşlara ve bankalara, kanuni gereksinimler göz önüne alınarak;

» Kara Para Aklama ile mücadele ve sahtekarlık işlemlerinin önlenmesi
» Terörizmi destekleyen finansal hareketlerin farkına varılması ve önlenmesi
» SWIFT işlemlerin izlenmesi ve kontrolü
» Uyumluluk
konularında yardımcı olur.

Siron çözümleri birbirleriyle entegre çalışan SironAML, SironProfile, Siron Embargo, Hypersuite parçalarından oluşur. SironProfile, müşterileri risklerine göre kategorilere ayırabilme ve tanıyabilmek için kullanılır. SironEmbargo, ‘SWIFT online monitoring’, uluslararası ‘cross-border’ işlemlerde gerçek zamanlı kontrol için geliştirilmiştir. Hypersuite ise hesap açma sürecinde yapılacak kontrollerde yardımcı olur.

SironAML, 500’den fazla uluslararası kurum tarafından kullanılmaktadır, bu da Tonbeller’ı Avrupa’da alanında lider durumuna getirmiştir.

Siron AML

Siron AML, dikkat çekici finansal hareketlerin teşhisi, analizi ve raporlanmasına yönelik olarak geliştirilmiş sistem bağımsız bir çözümdür. Kara para aklama ve terörizmi destekleyici finansal hareketler ile mücadelede, SironAML ulusal ve uluslararası kuralları destekleyici yapısı ile size güvenli, uygun maliyetli ve anahtar teslim çözüm sunar. Çözüm, KPMG tarafından fonksiyonalite, yazılım geliştirme süreci, bakım, yeni versiyonlar, yedekleme, dokümantasyon, erişim yetkileri incelenerek onaylanmıştır.

TONBELLER, SironAML ile para aklama ve terörizmi destekleyen finansal faaliyetleri engellemeye yönelik, ulusal ve uluslararası kurallara uymak için tüm finansal servis sağlayacılara anahtar teslim ve maliyet avantajına sahip güvenli bir çözüm sunmaktadır.

Özellikler:
» Kural bazlı ve kendi öğrenen metodların kombinasyonu
» AML / uyum görevlisi tarafından kolay kullanım
» Her altyapıda hızlı hayata geçiş
» Maliyet avantajlı uygulama
» Otoritelerin koyduğu kurallar ışığında devam eden geliştirme
» 500 uluslararası kurulum (özel bankacılık, tasarruf bankacılığı, perakende bankalar)
» SironAML kullanıcı grupları arasında düzenli bilgi alışverişi

SironAML kural bazlı ve kendi öğrenebilen teknolojileri birlikte kullanır. Bu iki teknolojinin birlikte kullanılması ile;
» Bilinen kara para aklama biçimlerinden optimum korunma
» KYC (know your customer – müşterini tanı) profillerinin dinamik ve risk bazlı olarak kullanılması
» Beklenmeyen/alışılmışın dışında davranışların bulunması
» Mevcut risklerin otomatik keşfi sağlanır.

SironEmbargo

SironLegal Suite’in bir parçası olan SironEmbargo, SWIFT işlemlerin ve ödemelerin Avrupa Birliği (EU) kurallarına ve US standartlarına (OFAC) göre izlenmesi için geliştirilmiş bir çözümdür. Ambargo listelerini ihlal eden dikkat çekici ödeme işlemleri durdurulur ve detaylı inceleme ve karar için kurum içindeki uyum görevlisine yönlendirilir.

SironEmbargo ile ambargo kontrolünün tüm prosesini planlayabilirsiniz:

» Hesaplar açıldığında ve/veya rastgele aralıklarda, tüm müşteri ve hesapları analiz edebilirsiniz
» Bütün SWIFT işlemleri sistem tarafından analiz edilebilir
» Şüpheli olmayan tüm SWIFT işlemleri, kontrolden sonra ödeme sistemine döndürülür
» Bütün şüpheli SWIFT işlemleri toplanır. Düzensizlikler ve sonraki adımlar izlenir
» İlgili çalışan, para transferi durdurulduğunda e-posta ile haberdar edilir
» Kural dışılıklar, işlem ile onay listesindeki bağlantılı girişin karşılaştırılması ile doğrudan değerlendirilebilir
» Vaka yönetimi, mevcut önceliğe bağlı olarak kural dışı işlemlerin çözümünü destekler.